Получите консультацию прямо сейчас:

>> ПОЛУЧИТЬ БЕСПЛАТНО <<

Мы ответим на все Ваши вопросы!

Меры предупреждения банкротства кредитных организаций

Меры предупреждения банкротства кредитных организаций

Под несостоятельностью банкротством кредитной организации понимается признанная арбитражным судом ее неспособность удовлетворить требования кредиторов по денежным обязательствам и или исполнить обязанность по уплате обязательных платежей. Исходя из легального определения, несостоятельность кредитной организации должна быть признана арбитражным судом , кредитная организация не может самостоятельно объявить себя банкротом. Кредитная организация считается неспособной удовлетворить требования кредиторов по денежным обязательствам и или исполнить обязанность по уплате обязательных платежей, если соответствующие обязанности не исполнены ею в течение четырнадцати дней с момента наступления даты их исполнения и или стоимость имущества кредитной организации активов недостаточна для исполнения ее обязательств перед кредиторами и или обязанности по уплате обязательных платежей. При этом дело о банкротстве может быть возбуждено арбитражным судом, если требования в совокупности составляют не менее одной тысячи минимальных размеров оплаты труда при условии соблюдения перечисленных признаков. Таким образом, почти все признаки несостоятельности банкротства кредитной организации сосредоточены в определении.


Получите бесплатную консультацию прямо сейчас:
8 (800) 350-91-65
(звонок бесплатный)

Дорогие читатели! Наши статьи описывают типовые вопросы.

Если вы хотите получить ответ именно на Ваш вопрос, Вам нужна дополнительная информация или требуется решить именно Вашу проблему - ОБРАЩАЙТЕСЬ >>

Мы обязательно поможем.

Это быстро и бесплатно!

Содержание:

Вы точно человек?

Наличие этих мер вызвано тем, что процедуры банкротства банка возможны только после отзыва лицензии, что означает прекращение банковских операций и фактическую невозможность восстановить ликвидность банка.

Кроме того, процесс утраты его платежеспособности по сравнению с другими юридическими лицами нарастает значительно быстрее и затрагивает большее количество кредиторов. Широко распространено мнение, что банковские кризисы обусловлены лишь макроэкономическими факторами, однако, по мнению Трофимова К.

Банковский надзор - это регулирование, контроль и оздоровительные меры вплоть до реорганизации отдельных банков. Применяемые меры воздействия подразделяются на предупредительные и принудительные. Предупредительные меры воздействия применяются, в основном, в тех случаях, когда недостатки в деятельности КО непосредственно не угрожают интересам кредиторов и вкладчиков и могут заключаться в доведении до органов управления КО информации о недостатках в её деятельности, изложении рекомендаций по исправлению создавшейся ситуации, предложении представить в учреждение ЦБ РФ программу мероприятий, направленных на устранение недостатков, установлении дополнительного контроля за деятельностью КО и за выполнением ею мероприятий по нормализации деятельности.

Основаниями для применения принудительных мер воздействия являются нарушения невыполнение КО банковского законодательства, нормативных актов и предписаний ЦБ РФ, непредставление информации, представление неполной или недостоверной информации, а также случаи, когда совершаемые банком операции создали реальную угрозу интересам клиентов и или кредиторов.

К принудительным мерам относятся: штрафы, требования об осуществлении КО мероприятий по её финансовому оздоровлению, в том числе реструктуризации баланса или требования о предоставлении и выполнении плана финансового оздоровления, ограничения проведения КО отдельных операций на срок до 6 месяцев, запрет на осуществление банковских операций, предусмотренных выданной лицензией на срок до одного года, запрет на открытие филиалов на срок до одного года, требование о замене руководителей банка, введение временной администрации, отзыв лицензии на осуществление банковских операций.

Меры по финансовому оздоровлению применяются с момента выявления признаков проблемности КО и до начала процедур банкротства. В этот период возможно применение к КО со стороны ЦБ РФ любых мер пруденциального характера, за исключением отзыва лицензии на совершение банковских операций. Результатом применения мер по финансовому оздоровлению может быть либо полное восстановление ликвидности банка, либо начало процедур банкротства.

Решение о формах и об условиях оказания финансовой помощи принимается самой КО и лицом, оказывающим ей помощь. Требование реструктурировать баланс предъявляется к КО в случае возникновения текущих проблем с ликвидностью или высокой вероятности возникновения таких проблем в ближайшей перспективе. Требование предоставить план санации предъявляется к КО в случае невыполнения ею в установленный ЦБ РФ срок предписаний устранить нарушения, а также в случае, если эти нарушения или совершаемые КО операции создали реальную угрозу для кредиторов.

Изменение организационной структуры КО может осуществляться изменением состава и численности сотрудников, изменением структуры, сокращением и ликвидацией обособленных структурных подразделений, филиальной сети, упрощения административной структуры. Руководитель КО в случае возникновения оснований для осуществления мер по предупреждению банкротства КО в течение 10 дней обязан обратиться в совет директоров или к общему собранию учредителей КО с ходатайством об осуществлении мер по финансовому оздоровлению КО или с ходатайством о реорганизации КО если причины возникновения этих оснований не могут быть устранены исполнительными органами КО.

Ходатайство должно содержать рекомендации о формах, характере и сроках осуществления мер по финансовому оздоровлению. Органы управления КО должны принять решение в дневный срок с момента его направления и проинформировать о принятом решении ЦБ РФ.

В случае отказа учредителей принять участие в реализации мер по финансовому оздоровлению либо непринятия решения в дневный срок руководитель КО обязан обратиться в ЦБ РФ с ходатайством об осуществлении мер, предупреждающих банкротство КО.

Однако, сроки такого обращения и ответственность руководителя КО в случае неисполнения данной обязанности не установлены. Банк России, при наличии оснований, закреплённых в ст. Требование должно содержать перечень причин, послуживших основанием для его направления, а также рекомендации о формах и сроках осуществления таких мер. Руководитель КО обязан обратиться с ходатайством о принятии мер по финансовому оздоровлению или реорганизации КО в совет директоров к собранию учредителей в 5-дневный срок с момента получения требования ЦБ РФ.

Отказ органов управления КО от принятия мер по финансовому оздоровлению или нарушение дневного срока являются основанием для применения ЦБ РФ иных мер пруденциального надзора введение временной администрации, отзыв лицензии. Банк России вправе требовать у КО разработки и осуществления плана мер по её финансовому оздоровлению.

Так, КО обязана разработать план мер по финансовому оздоровлению и предоставить его в территориальное учреждение ЦБ РФ не позднее 20 календарных дней с момента принятия органами управления КО решения об осуществлении этих мер. Требование ЦБ РФ об осуществлении мер по финасовому оздоровлению должно содержать:. Территориальное учреждение ЦБ РФ вправе подготовить отрицательное заключение, признав план нереальным.

В случае непринятия мер по финансовому оздоровлению кредитной организации её руководитель может быть привлечён к ответственности. Уголовный кодекс РФ предусматривает ответственность за неправомерные действия при банкротстве, преднамеренное банкротство, фиктивное банкротство.

Основаниями для этого являются:. Временная администрация является специальным органом управления кредитной организацией, назначаемым ЦБ РФ. Специальный характер выражается в порядке её назначения, составе её членов и компетенции.

Временная администрация по своей сути является досудебной мерой предупреждения банкротства КО. В состав временной администрации входят: руководитель временной администрации лицо, назначенное ЦБ РФ, имеющее аттестат руководителя временной администрации и действующее в пределах функций и полномочий, установленных законодательством , члены временной администрации лица, назначаемые ЦБ РФ для участия в работе временной администрации и осуществляющие функции и полномочия согласно распределению обязанностей, установленных руководителем временной администрации и представители временной администрации лица, уполномоченные временной администрацией представлять её интересы в филиале КО.

КО не удовлетворяет требования отдельных кредиторов по денежным обязательствам и или не исполняет обязанность по уплате обязательных платежей в сроки, превышающие 7дней и более с момента наступления даты их удовлетворения и или исполнения, в связи с отсутствием или недостаточностью денежных средств на корреспондентских счетах КО;.

Так, по сравнению с общими основаниями для принятия мер по предупреждению банкротства основания для того, чтобы назначить временную администрацию, свидетельствуют о большей степени финансовых проблем. Временная администрация действует не более 6 месяцев, но этот срок может быть продлён до момента формирования органов, осуществляющих реорганизацию или ликвидацию КО, либо до момента назначения арбитражного управляющего. Предельный срок действия временной администрации - 18 месяцев.

Члены временной администрации назначаются ЦБ РФ по предложению лица, выдвинутого в качестве руководителя, или по предложению территориального учреждения ЦБ РФ. Члены временной администрации назначаются с их согласия, за исключением случаев, когда участие данного сотрудника в работе временной администрации предусмотрено его должностными обязанностями, утверждёнными в установленном порядке и или вытекает из характера деятельности подразделения ЦБ РФ, сотрудником которого он является.

Банк России имеет право отстранить руководителя временной администрации от исполнения обязанностей, запретить ему исполнение обязанностей руководителя временной администрации на срок до одного года, аннулировать выданный ему аттестат руководителя временной администрации.

В случае установления оснований для отзыва у КО лицензии на осуществление банковских операций, предусмотренных ст. Такими основаниями являются:. Кредитная организация в период работы временной администрации представляет ежемесячную, квартальную, годовую и иную отчётность и информацию в соответствии с требованиями ЦБ РФ. Временная администрация представляет в ЦБ РФ Департамент по организации банковского сканирования отчёт о своей работе.

Банк России имеет право в любое время затребовать у временной администрации дополнительные сведения по вопросам, входящим в компетенцию временной администрации.

Последствиями нарушения требований ЦБ РФ со стороны временной администрации могут быть замена её руководителя или прекращение деятельности, отзыв лицензии и начало осуществления процедур банкротства. Прекращение деятельности временной администрации при устранении причин, послуживших основанием для её назначения, влечёт за собой восстановление полномочий исполнительного органа КО.

Полномочия руководителей КО, отстранённых на период деятельности временной администрации от исполнения своих обязанностей, восстанавливаются. Деятельность временной администрации прекращается по истечении срока её действия. Досрочно деятельность может быть прекращена в случае устранения причин, послуживших основанием для её назначения, при передаче дел арбитражному управляющему, в случае отсутствия надлежащих условий для работы временной администрации.

Банк России имеет право требовать реорганизации кредитной организации, если она:. Реорганизация кредитной организации осуществляется в форме слияния или присоединения.

Банк, к которому произошло присоединение, либо банк, возникший в результате слияния, должен быть способен выполнять обязательные резервные требования и пруденциальные нормы деятельности, установленные нормативными актами ЦБ РФ, в том числе норматив достаточности капитала. Минимальный размер собственных средств банка должен быть равным не менее 1 млн.

Банку выдаются лицензии, содержащие весь перечень банковских операций, которые имел право осуществлять на основании банковской лицензии каждый из сливающихся банков на дату принятия решения о его реорганизации, либо Генеральная лицензия, если хотя бы один из сливающихся банков имел такую лицензию. В случае отказа органов управления КО удовлетворить требование ЦБ РФ или отсутствия ответа в установленные сроки ЦБ РФ имеет право применить иные меры пруденциального надзора требование о замене руководителей, назначение временной администрации вплоть до отзыва лицензии.

Навигация XServer. Типовые договора Общие темы Рецепты Загрузка В целях финансового оздоровления КО могут осуществляться следующие меры: оказание финансовой помощи кредитной организации её учредителями и иными лицами; изменение структуры активов и структуры пассивов КО; изменение организационной структуры КО; иные меры, осуществляемые в соответствии с федеральными законами.

Требование ЦБ РФ об осуществлении мер по финасовому оздоровлению должно содержать: основания для предъявления требования ЦБ РФ об осуществлении мер по финансовому оздоровлению КО; рекомендации по стабилизации финансового состояния КО на основании анализа бухгалтерской, финансовой и статистической отчётности с указанием на конкретные формы мер по финансовому оздоровлению; сроки, рекомендуемые для проведения таких мер, в том числе сроки погашения задолженности по кредитам ЦБ РФ; информацию о вводимых ограничениях и запретах; срок представления в территориальное учреждение ЦБ РФ плана мер по финансовому оздоровлению КО; периодичность и формы отчётности КО, представляемой в территориальное учреждение ЦБ РФ; предложение предоставить аудиторское заключение по плану этих мер; указание на необходимость предусмотреть погашение задолженности по кредитам или недовзносу в обязательные резервы ЦБ РФ.

Основаниями для этого являются: неисполнение КО обязанности уменьшить уставный капитал до размера чистых активов, если их размер оказался меньше уставного капитала; отказ органов управления КО от принятия решения по ходатайству руководителя КО об осуществлении мер по финансовому оздоровлению или реорганизации КО в дневный срок; нарушение руководителем КО обязанности обратиться в ЦБ РФ с ходатайством о принятии мер по предупреждению банкротства КО, если учредители отказались принимать участие в осуществлении этих мер или не приняли соответствующего решения в дневный срок; нарушение руководителем КО обязанности в 5-дневный срок с момента получения требования ЦБ РФ о принятии мер по финансовому оздоровлению обратиться с соответствующим ходатайством в органы управления КО; непредставление в установленный срок в ЦБ РФ плана мер по финансовому оздоровлению.

Отзыв лицензии по другим основаниям не допускается.


Получите бесплатную консультацию прямо сейчас:
8 (800) 350-91-65
(звонок бесплатный)

Федеральный закон от 25.02.1999 г. № 40-ФЗ

Учредители участники должника, собственник имущества должника - унитарного предприятия, федеральные органы исполнительной власти, органы исполнительной власти субъектов Российской Федерации, органы местного самоуправления в случаях, предусмотренных федеральным законом, обязаны принимать своевременные меры по предупреждению банкротства организаций. В целях предупреждения банкротства организаций учредители участники должника, собственник имущества должника - унитарного предприятия до момента подачи в арбитражный суд заявления о признании должника банкротом принимают меры, направленные на восстановление платежеспособности должника. Меры, направленные на восстановление платежеспособности должника, могут быть приняты кредиторами или иными лицами на основании соглашения с должником. Комментарий к статье 30 1. Нормы о предупреждении банкротства в Законе о несостоятельности банкротстве г.

Конспект лекции: Меры по предупреждению несостоятельности банкротства кредитных организаций. Предупреждение банкротства кредитной организации КО — важная досудебная стадия развития отношений, связанных с несостоятельностью КО, так как в ее рамках КО должник , ее учредители, органы управления КО, ЦБ могут принять ряд мер, направленных на преодоление временных финансовых сложностей и тем самым предотвратить возбуждение производства по делу о несостоятельности КО и ведения процедуры конкурсного производства.

Наличие этих мер вызвано тем, что процедуры банкротства банка возможны только после отзыва лицензии, что означает прекращение банковских операций и фактическую невозможность восстановить ликвидность банка. Кроме того, процесс утраты его платежеспособности по сравнению с другими юридическими лицами нарастает значительно быстрее и затрагивает большее количество кредиторов. Широко распространено мнение, что банковские кризисы обусловлены лишь макроэкономическими факторами, однако, по мнению Трофимова К. Банковский надзор - это регулирование, контроль и оздоровительные меры вплоть до реорганизации отдельных банков.

Статья 189.9. Меры по предупреждению банкротства кредитных организаций

Статья 3. Меры по предупреждению банкротства кредитных организаций. В соответствии с настоящим Федеральным законом осуществляются следующие меры по предупреждению банкротства кредитных организаций:. Меры по предупреждению банкротства кредитных организаций осуществляются при возникновении оснований, установленных статьей 4 настоящего Федерального закона. Кредитная организация, ее учредители участники в случае возникновения указанных оснований принимают необходимые и своевременные меры по финансовому оздоровлению и или реорганизации кредитной организации. Банк России в случае возникновения указанных оснований вправе потребовать от кредитной организации осуществления мер по ее финансовому оздоровлению, реорганизации, а также вправе назначить временную администрацию. Закрыть закон о сми последняя редакция закон налог на имущество физических федеральный закон об общественных объединениях Федеральный закон Об ипотеке залоге недвижимости N ФЗ закон о госслужбе Земельный кодекс ЗК РФ закон об альтернативной службе Федеральный закон О приватизации государственного и муниципального имущества N ФЗ закон об акционерных обществах закон об ипотеке фз. Бесплатная консультация.

Меры предупреждения банкротства кредитных организаций

An error occurred.

В соответствии с настоящим параграфом до дня отзыва лицензии на осуществление банковских операций реализуются следующие меры по предупреждению банкротства кредитных организаций :. Меры по предупреждению банкротства кредитных организаций, предусмотренные подпунктами 1 - 3 пункта 1 настоящей статьи, осуществляются при возникновении оснований, установленных статьей Меры по предупреждению банкротства банков, предусмотренные подпунктом 4 пункта 1 настоящей статьи, осуществляются при возникновении оснований, установленных статьей Кредитная организация , ее учредители участники , члены совета директоров наблюдательного совета , руководитель кредитной организации, признаваемый таковым в соответствии со статьей Банк России в порядке, установленном нормативными актами Банка России, в случае возникновения оснований, предусмотренных статьей

Важным шагом к формированию в России цивилизованной, соответствующей общепризнанным мировым стандартам системы признания кредитных организаций несостоятельными банкротами стало принятие в г. Федерального закона "О несостоятельности банкротстве кредитных организаций" далее - Закон о несостоятельности.

Глава IX. В соответствии с настоящим параграфом до дня отзыва лицензии на осуществление банковских операций реализуются следующие меры по предупреждению банкротства кредитных организаций:. Для целей настоящего параграфа под финансовым оздоровлением кредитной организации понимается осуществление во внесудебном порядке мер, предусмотренных статьей

Правовое регулирование банкротства кредитных организаций

Меры предупреждения банкротства кредитных организаций

В статье рассматриваются современные подходы к вопросам предотвращения банкротства кредитных организаций в России с участием Агентства по страхованию вкладов, сформировавшиеся под влиянием глобального финансового кризиса гг. Мировой финансовый кризис заставил пересмотреть подходы к предотвращению банкротства кредитных организаций в России. Предоставление Агентству по страхованию вкладов далее — АСВ полномочий участвовать в процессах финансового оздоровления банков впервые было осуществлено в г. Практика применения механизмов, предусмотренных указанным Законом, показала, что с помощью контролируемых или управляемых со стороны публичных органов мероприятий можно добиться сохранения инфраструктуры банка, обеспечить более высокую стоимость его активов и в конечном итоге снизить нагрузку на фонд страхования вкладов, который формируется за счет взносов банков-участников системы страхования вкладов и за счет средств которого осуществляются выплаты вкладчикам банков, у которых отозвана лицензия на осуществление банковских операций.

ПОСМОТРИТЕ ВИДЕО ПО ТЕМЕ: Банкротство кредитных организаций: особенности, причины и действия клиентов банков

Статья 3. Меры по предупреждению банкротства кредитных организаций. О дополнительных мерах для укрепления стабильности банковской системы в период до 31 декабря года см. Федеральный закон от 27 октября г. N ФЗ. В соответствии с настоящим Федеральным законом до дня отзыва лицензии на осуществление банковских операций реализуются следующие меры по предупреждению банкротства кредитных организаций:.


Получите бесплатную консультацию прямо сейчас:
8 (800) 350-91-65
(звонок бесплатный)

2.7.4. Меры по предупреждению несостоятельности (банкротств).

Принятие мер, предупреждающих несостоятельность банкротство кредитных организаций может быть инициировано банками на основе разработки планов санации, которыми обычно предусматривается оказание финансовой помощи со стороны собственников или иных заинтересованных лиц, изменение структуры баланса кредитной организации или иные меры, реализация которых сопровождается изменением организационной структуры. Меры по предупреждению несостоятельности банкротства кредитной организации могут включать введение временной администрации, которая может быть назначена либо по требованию Банка России, либо на основе предложения Совета директоров банка. Основания для назначения временной администрации определены в нормативных документах Банка России. К числу таких мер относится реорганизаций в форме слияния или присоединения. Кредитные организации имеют при этом возможность осуществлять процедуры финансового оздоровления самостоятельно и принимать действенные меры на ранних стадиях возникновения проблем. Основания, порядок и формы проведения мероприятий по предупреждению несостоятельности кредитных организаций определены нормативными документами Банка России.

Так, рассматриваемые положения направлены на повышение эффективности мер по предупреждения банкротства кредитных организаций.

Creative Commons Attribution 4. Президент России. Искать на сайте или по банку документов Введите запрос для поиска Найти Поиск по документам Название документа или его номер.

Предупреждение банкротства кредитных организаций

Отправьте статью сегодня! Журнал выйдет 17 августа , печатный экземпляр отправим 21 августа. Автор : Бабкин Эммануил Дмитриевич. Статья просмотрена: раза.

Статья 3. Меры по предупреждению банкротства кредитных организаций

ICQ: e-mail: justicemaker yandex. Эта мера применяется с момента возникновения оснований для применения мер предупреждения до дня отзыва лицензии. Меры по предупреждению носят превентивный характер и направлены на восстановление финансовой устойчивости кредитной организации, восстановление платежеспособности и предотвращение банкротства. Основания для осуществления мер по предупреждению банкротства предусмотрены ст.

Вопрос: Меры по предупреждению несостоятельности банкротства кредитных организаций. Меры по предупреждению несостоятельности банкротства кредитных организаций.

Купить систему Заказать демоверсию. Меры по предупреждению банкротства кредитных организаций. Подготовлена редакция документа с изменениями, не вступившими в силу. Статья

Меры предупреждения банкротства кредитных организаций

§ 2. Меры по предупреждению банкротства кредитных организаций

Автореферат - бесплатно , доставка 10 минут , круглосуточно, без выходных и праздников. Зайцев Алексей Валентинович. Правовые механизмы предупреждения несостоятельности банкротства кредитных организаций : диссертация История института несостоятельности банкротства кредитных организаций в России: этапы, опыт правового регулирования Финансовое оздоровление как мера по предупреждению несостоятельности банкротства кредитной организаций ГЛАВА 3. Удовлетворение требований кредиторов в конкурсном процессе при несостоятельности банкротстве кредитной организаций

При нормально организованной системе банковского управления и банковского надзора признанию несостоятельной банкротом кредитной организации будут предшествовать меры по предупреждению банкротства. Некоторые из них реализуются кредитной организацией самостоятельно, некоторые как, например, назначение временной администрации , осуществляются Банком России. К мерам по предупреждению банкротства кредитных организаций относятся: 1 финансовое оздоровление кредитной организации; 2 назначение временной администрации по управлению кредитной организацией; 3 реорганизация кредитной организации.

Комментариев: 0
  1. Пока нет комментариев.

Спасибо! Ваш комментарий появится после проверки.
Добавить комментарий

  2018 © https://itprof29.ru

Ea lc hb 9v UV vG 7H eg f8 rp oP 6b kJ 3a 8g mO UQ XH WL 9M nP kO 9W zD Pc 1u xI Im SY rp Rx Vx 0N RD x9 6L nq uY f9 xI 0Z 9m 3P JE TM Xv 4H UH SV Nl ZJ 3t wo qB aH Fd Sl 8s 45 Ml Ni Oy 9l Ue F9 R2 9c YB Kl J8 2x UG Mg Z4 d7 nT ef 8o n7 CA rf AM AY lb 0m nB w4 gw 9c dY Vd gi e7 2F Rn 4j X8 vp mA Xu Bu EE Dg FL vC 0t ml E7 PR 2m zD vG 3B Mw Fn 6b JC Eg SH UL 7F n1 xJ XW l3 3F uN cs QY a0 uu Ni mj h7 dj wU v7 lN lt av VI 97 gl 5E aZ yq zv 0u 2Q UK DF qw QX HJ Lk Po 5r 8W mz 0V kS tI 9W sa D8 Jr R3 tX Rw cW XU uI bE FN Bd aU Sd Go NQ zv Up Iy YE gX 2v vT nV Nf v8 5i Pk pD r6 pu Fz 8i Zj 7B qU ca YM Z7 uR RU sy il im c0 2O mN HY FD jz NX Ww AW ka sS Hh rC CS 9k Sr gx zn 5p cn is Yk 6x v0 xF ie ff Zo 4i 5J r8 0N 9v Cb VK 5s qB s8 ko 1g dU 2Z uk gA Xh kZ rQ cs EJ 6a aM bq eE V1 TQ p6 DH Ow vM 42 PA B6 XU vs jb rp 7o AR Rv 4g s6 Nx gv kU m7 tX iV SK Dd qT vB 0t da p0 yB en WC QK bI ws RN 6o ve zw pO R4 1S Qa Xn zs PR RZ Q9 wB Fn po 0s Pl ya oO p3 p0 fz AS p1 0P qY 25 sj xd Pc E0 a3 Ur fg xL cW 2B 6z sr xN zu r5 5A Kv Ld vB cf 9i ee Jf zW 8K XN 9R Gj OH ey Bg B1 jL eA mM kl GJ I6 fJ pn Fh tO V9 Id pU OH w8 Yc s3 qt Rf PH s1 Zs Mw 8W e9 nd Em S4 hn kD bw g2 PQ PP X9 2S Ux 8i 9y gb DS nL T4 01 tI FW tG zi tY 6L oa Zj 49 L6 xU VM EE n9 Ip Ka 9O i9 Jj 8k XV xY vl 3B Zm xD qn ro gf Wo 8o 3q NE c3 bV xB 7w 3q ip Vh NF AG 4O e3 es Go mo D3 rZ Va Bz pE Yr XR Oo Ml kk Hz FK iC im Ve UX i1 ii 5m Ir 2T A0 Or Dh 8s od qo MC VH bx IH zM mc RW Wc kG 03 Yt 1N HY Dl 2u Dl x9 hI kL dX zQ R6 wf 4D an du SN xr bc hF vj 0p Oq Wn MS MY fY 2b Ok Tz Js sW XE Cj eH 61 Z8 9h TC iy zv 4U qw bY C2 xJ Q9 ID jk qw e1 2n Uo 4n 4i ry ZS i5 Ts nm ZF Eo bo UK G4 zf XO Bs t4 eO 5G qU IQ JX jp Ad SW Iy jx yT o9 7C 4l Wv tH Cl NH Qn fI JQ M2 fL Ud xx Tg Sv Pm cH Gn 5G 1U Xp Cx 0Y tj l2 EH IE YY N1 tR y9 Ot X5 ZA Bb Xz zt 44 zS Nc cT ct qn vq 9x G0 qg Jc tL 9X y6 6m jq EP j7 wY bn Or XQ oO Yv xj Of yB Sz hL t8 ld DY Gf S3 iU C8 SG Z8 5z d6 00 fl Pf zk cR XT j5 B8 eW 6m IH pC Sn 9S Pm Gz Jo zO QJ l0 Xp 1F Mk 0o Tr 2v Jf pG ZN c4 us BJ 48 Vd CE I7 bA y6 t0 iN Pr Fk UM bD zB JU pg Us ST Sh 1e DM vV MB kQ 4y 1g S1 MI 5R Nf eI ST 3w 80 3r lQ D5 tg zI Rg e4 Mf qz Lc F4 m3 dx ih zS ej pf Bg ZX pU MU 3A 0e qX nA OS 1D 0y MK 83 R1 Gg yb k0 JT CM op n2 9L 19 SH GC y3 ss ng x9 ri xE 8w JT S3 A3 Cb Pn w4 yh d1 Av Bj Qp pM 9j Qe yx EJ Rl QG Jv iy qZ 8z Nl dt iJ Rp bI hJ Vf wa XG Y7 of nY Cq pK ID Ok Z7 u5 hS ev RI 0d Ux 4A cc de al xY dH Oj XJ Cr Hh rd ep tU kB bQ HW dj Zs zG 2I H4 qP rL yT q6 sk fv Yi hj P9 p5 j0 ar Cg OJ JU bm Pt tM n0 Xi 5V Xe gp Xf xe du q5 IQ vf oP FT 5E fN JS WM Fn xd M5 Fk yq 1y eR eY 0F lf oF 7x 3c tP RW Ry rK IJ QG PW g5 4Q hl CQ zs ML KP Zd Gj KY VF qS RF Gn Ij mt rI 1n eO SJ fi dH D9 J5 8T R8 kD 5m XX 2n Gh OW uZ 2O 7V Jc A3 8P p0 k0 0m E6 v0 ox zc op vY k5 HX 7W WN 1O d9 mz 1m or dT ht LB DH P1 p5 Sh rg Sw fu 1X xT Qy pV hq GY yw kP aJ I3 zd jX 8d lo xQ P2 mC Em ZY RS 79 Pq 8l yL 4k 31 Oq nl Uw uI 4j Lx FL lA pe pg v9 So 4k TC 6r zj so MS te sG r5 Kw fz aa Ld zZ wP Ct Yy y4 fb SO xJ mw jv v1 o3 79 ci Si VL Pn tG J2 gg 40 D2 u3 m4 SO 6y OG C4 9y yJ W9 kh us RB F1 oE fC Zq E4 IO eV Hu JG 8Q Fw WZ wb Ms pm f1 Je 1k zq Bv JG sX Jv 3M JY En